元銀行マン司法書士が、遺産相続手続きについてのお悩みを解決。川西市・宝塚市・伊丹市で相続・遺言書なら、あおい綜合司法書士事務所(相続・遺言の相談室)

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 事務所選びのポイント

相談する場所もそうですが、「誰に」相談するかはとても重要です。

こちらでは相続手続き・遺言書作成等に関し、どこに相談するのが良いのか、相談する事務選びのポイントについて書かせていただきます。
どうぞご参考になさってください。

相続の相談をする事務所には、大きく分けて以下の3種類があります。

地元の司法書士・弁護士・行政書士事務所 
全国対応の司法書士・弁護士事務所 
地元の消費者相談センター等 

 

相続の専門家の選び方 ー各専門家の特徴ー

税理士さん

税理士さんは相続税の専門家です

相続というと相続税の心配からまず頭に浮かぶのは税理士さんかもしれません。
確かに相続税の申告や納税が必要となれば、税金の専門家に相談するのが一番適切だと思います。

平成27年の税制改正で相続税の基礎控除が減額され相続税の課税が強化されました。
でも東京など首都圏に不動産をお持ちの方以外はあまり心配する必要が無いようです。

よってほとんどの方ににとって相続税は関係ないとも言えますので、税理士さんに相談する必要がそもそもありません。

よって、最初の相談を一般の税理士さんにするのはあまり良いとは思えません。
 

弁護士さん

弁護士さんは紛争解決の専門家

弁護士さんと言えば、紛争(争い)が生じた場合のプロ。相続手続きで弁護士さんにお願いするのは通常、遺産相続で相続人間に争いが生じた場合です。

相続で争いが起きる前から遺産分割等遺産分けの話し合いを弁護士さんに頼む場合もありますが、相続人の方の心情から考えてそういったケースはごく稀でしょう(そもそも紛争がなければ、相続人同士で話をすれば済む話ですので)。

通常、相続が生じた場合に相続人同士で遺産の分割方法について話し合いをします。そこでどうしても折り合いがつかない場合には調停や裁判手続きといった法的手続きに移行しますが、そういった段階で弁護士さんに相談するケースが多いと思います。

不動産の名義変更や金融機関に対する細かい手続きについてもあまり熟知されていらっしゃらない方も少なくない関係上、相続人間で紛争性がなければ相談する相手として適切ではないかもしれません。

 

信託銀行

信託銀行は相続の仲介機関です

信託銀行は遺言書作成や相続後の「遺産整理業務」といって遺産の承継手続きを取り扱っています。
これは私が銀行員時代からもそうであったように、信託銀行の主力商品の一つとなっています。

ただ、信託銀行の本来の業務は銀行業務ですので、相続手続きが主たる業務ではありません。
また、信託銀行も不正防止の観点から担当者が定期的に変わったりする(通常2~3年で転勤になります)ので、相談時の担当者が転勤等でおらず、故人の本来の意思がうまく伝わっていなかったりすることもあります。

さらに手続き面で言うと、相続税の税務申告や不動産登記手続きなどは提携の税理士・司法書士が行うことになりそれらの費用は信託銀行に支払う費用とは別途個別に必要となることから、一般的に費用が割高になるといわれています。

 

FP(ファイナンシャルプランナー)さん

FPはお金にまつわる専門家です

特に、生命保険会社関連のFPの方に生命保険や投資を含め、お金にまつわる相談をしている方もいらっしゃるかと思います。

ご家族の事情や資産について前もって相談していれば、相続の場合でも話が早く進むこともあります。
信頼のおける方でしたら一番の相談者だと思います。

ただ、実際の手続きについてはやはり税理士や司法書士等専門家がやることになります。またそういったFPの方で相続実務に詳しい方はあまり多くないと思います。

私もFP資格を保有している関係上、多くのFPの知り合いがいますが、FPの方から相続に関する相談を頂くことも多くあります。
FPの方のお仕事上知識は「広く浅く」が基本ですから、実際の相続実務に関し不安を抱えられていらっしゃるFPの方も多いです。

そういった意味では、税理士や司法書士等各専門家にパイプを持っているFPさんであれば相談相手として良いのかもしれません。
 

行政書士さん

不動産名義換えができません

行政書士の業務は多岐にわたり、本来は許認可が主な仕事なので、相続に詳しい人はそれほど多くはないかもしれません。

特に、不動産・金融実務に詳しい人はまれかもしれません。

実際、相続財産に不動産があって名義書き換えをしなければならない場合は、法律上、行政書士さんでは対応できませんので、その際は別途司法書士に相続手続きを依頼することになってしまいます。

 

司法書士

不動産相続を得意としています

司法書士の業務も多岐にわたっていますが、各種手続きには詳しいですし、不動産実務は司法書士のメイン業務です。
相続手続きに関する相談相手には一番適していると思います。

ただ、税務的な部分は法律の関係上連携している税理士さんの援助が必要となります。

結論としては、最初に相続の相談をするのは「司法書士」が一番でしょう。
ただ、ある程度の相続税の知識や今後揉めないための総合的な対策をしっかりと検討してもらえるかは各司法書士によって対応がまちまちです。

当事務所では、銀行員時代に培った相続実務経験と、相続税を含むお金の専門知識FP資格を活かし、皆さんの相続手続きを総合的にサポートいたします。
また相続税が心配になる方には、不動産相続に強い税理士さんと連携しておりますので安心してご相談いただけます。

 

相談する「事務所選び」のポイント

次に、実際に相談する事務所選びの一番のポイントとしては、「しっかり話を聞いてくれる」ということが大前提です。

最初から事務員にまかせっきり、電話だけでのマニュアル的な対応では、どんなに見掛けが立派な事務所様であっても、皆さまのお悩みを解消できない可能性があります。

目安としては、かならず専門家が直接皆さまと面談し、「状況」を詳しく確認しながら今後の手続きを選択してくれるような事務所様をお探しになるのがよろしいかと思います。

ここがいいかなという事務所様には実際に足を運んでみて、
ご相談の雰囲気を実感してみてください。

その上で、どの事務所様がいいかというのは、
ご相談者様それぞれによって違うものです。

ですが、そんな中でも、事務所選びで失敗しないために確認しておきたいポイントを、
多くのご相談者様とお話をする中でまとめました。

皆さまの、後悔しない事務所選びのためのお役に立てれば幸いです。

 

事務所選びのポイントチェックリスト

事務所の対応事務所の対応

●交通の便

□事務所に通える範囲内か?
□最寄りのバス停や駅からの距離は、許容範囲か?

●ご相談時

□電話だけではなく、直接面談での対応をしてもらえるか?
□直接専門家が対応してくれるか?
□途中で疑問点等が発生した場合、面倒がらず質問に答えていただけるか?
□費用を事前に詳しく説明していただけるか?
□事務所の都合で手続きを無理強いしないか?

●費用のお支払い

□見積り等、事前に必要な費用の総額を提示してもらえるか?

●事務所の対応

□相談には柔軟に応じてもらえるか?(時間外の対応等)
□事務所スタッフの対応には、心がこもっているか?
□電話等で専門家に質問がある場合、24時間以内に返事をいただけるか?

 

ご相談の方法、その他のメニュー

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