２．元銀行マン司法書士が対応

　「誰に相談したらいいのか・・・」とお悩みの方も多いと思います。

私たちがこだわっているのは、相続を単に事務処理と考えず、皆さんの「想い」を大切にするということです。

私は銀行員時代、融資部門で住宅ローンやアパートローンの審査を担当していましたが、ご相続には「想い」が大切だ、そう考えるきっかけとなった３つの出来事があります。

行き過ぎた節税対策の結果・・・

１つ目は、今でもそうですがいわゆる節税対策として、アパートやマンションを建築するといったご相談が当時も多く、Ａさんも税理士さんと一緒に節税対策としてのアパート建築資金の融資相談に来られました。

しかし、キャッシュフロー対策を怠ったため、アパート経営を継続できず、そのアパートは売却したものの借金だけが残ることになりました。


相続対策を怠ったために・・・

２つ目は、自営業を営まれていたＢさん。
Ｂさんは、ご長男と共に飲食店を経営され、お店はとても順調でした。

しかし、そのお父様が唯一の財産である自宅兼店舗を残しお亡くなりになられました。
遺言書が残っていなかったため、その後、ご長男は他のご兄弟から法定相続分の現金を請求され、そのお金を準備すべく資金繰りに追われる状況になられたのです。

安易に手続きを取ったがために・・・

３つめは、ある奥さんＣさんです。
ご主人がお亡くなりになられご自宅の名義をどうしようかと悩まれていましたが、「どうせ長男に譲るのだから」と亡ご主人と２人で住まれていた名義のご自宅を司法書士に頼んでご長男名義になさいました。

ところが、その後ご長男が独断でご自宅を売却し、お母様はご近所の方との交流を絶たれるようにして、引っ越しを余儀なくされてしまいました。


上記では、それぞれ専門家が何らかの形で関与していたにもかかわらず、残念な結果になっています。それはなぜなのでしょう？

上記３つのどれが一番大事か、というのではなく全ては「バランスの問題」です。

私が銀行員時代に遭遇した上記３つの出来事は、相続の対策を行う上で、ご家族それぞれに対する「想い」への配慮が不足していた部分があったのかもしれません。

専門家は、ある専門分野に関しては深い知識を持っていますが、だからこそ全体最適を考えるのは不得手な部分もあると思います。

同じ内容の相談をしても各専門家によって意見が変わる・・・。
それは、見ている方向（法律面・税務面等）が違うといった理由もあるでしょう。

これらの状況を目の当たりにし、ご相続を一つの視点からだけではなく、多角的に見る視点を養いたいとの思いから、まずはお金の専門資格たるファイナンシャル・プランナーを取得、その後、不動産の専門資格たる司法書士及び相続アドバイザー資格を取得いたしました。

それでも、まだ【足りない】何か・・・。
それは、ご家庭ごとに異なる「想い」を考慮できるかどうか。

非常に難しい問題だと思います。

人の想いはさまざま。
でも、だからこそ私たちが専門家として【教える】と言う立場ではなく、皆さんと一緒に、最適な解決方法を考える。

答えは皆さんの中にある、私はそう思っています。

だからこそ、私は、銀行員時代には多くのご相続にご不安を抱えられている状況を目の当たりにし、また、司法書士になってからは、ご相続によるお手続きを単に流れ作業的な事務処理とは考えたくない、と日々仕事をさせていただいています。

そんな私の銀行員時代からの経験を踏まえ、業界最安値を追求するような単に「事務処理」としてだけの相続手続きではなく、同じ追求をするのならば、専門家として知識だけを振り回すのではなく、ご家族のさまざまな「想い」を大切にしたご提案を心掛けたい、と思っています。